eToro et les registres financiers
Introduction
EToro est une plateforme de trading social régulée par la FCA et la CySEC en Europe, l’ASIC en Australie et le FinCEN aux Etats-Unis.
Mais à quoi servent ces organismes de régulation et qui sont-ils ?
Face à la recrudescence des courtiers malveillants, ces organismes de régulation ont fait leur apparition et sont là pour garantir le sérieux d’un courtier et pour gérer tout éventuel litige.
Pour vérifier la fiabilité d’une plateforme de trading en ligne, il suffit donc de consulter leurs registres.
Il existe également une directive européenne très stricte pour les marchés financiers, la MiFID De plus, en France, l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) tient à jour une liste noire des brokers à éviter.
A quoi sert un registre financier ?
Un registre financier pour les courtiers, mais pourquoi faire ?
Un registre financier est un registre tenu par les agences de régulation qui existent dans de nombreux pays.
Elles sont là pour répertorier les courtiers, banques et autres organismes financiers qui proposent des services financiers aux traders et c’est à elles qu’il faut s’adresser en cas de litige.
Les différents registres sur lesquels figure eToro
Ici, nous allons nous intéresser aux principaux registres, ceux des agences de régulation européennes et australiennes dans lesquels figure eToro. Nous verrons également la position d’eToro sur le marché américain.
Le registre CySEC (Chypre)
Le premier registre important est celui de la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission ou en français, Commission des valeurs et des changes de Chypre), agence basée à Chypre, où se trouve également le siège social d’eToro Europe (4 Profiti Ilia Street, Germasogeia, Limassol, Chypre).
Ce registre permet aussi aux brokers de fournir des services financiers aux utilisateurs de tous les pays européens. Ils n’ont donc pas nécessairement besoin d’être régulés dans chacun des pays. Grâce à la Cysec un broker peut proposer ces services en Pologne, par exemple, sans forcément demander à la régulation polonaise de l’inscrire sur sa liste de broker régulé dans ce pays.
A la CySEC, eToro a une licence lui permettant de proposer différent services, notamment d’investissement comme la réceptionner et encore la transmission de différents produits financiers, de passer des ordres pour le compte des différents clients mais aussi de compte privé ainsi que la gérance de portefeuilles sans compter le conseil en investissement.
eToro peux également fournir le service lui offrant la possibilité de conserver et d’administrer différents instruments financiers, inclus les services de gardes et similaires.
Le registre FCA (Royaume-Uni)
Comme eToro UK est installé à Londres (5 Fleet Place, Londres EC4M 7RD et son établissement principal au 24e étage, One Canada Square, Canary Wharf, Londres E14 5AB), il est important de savoir si la société est régulée par l’agence en place qui est la FCA (Financial Conduct Authority ou en français, Autorité de bonne conduite financière) et c’est effectivement le cas.
Le registre Regafi (France)
Il est également intéressant de savoir si les investisseurs français peuvent bénéficier d’une médiation en cas de litige.
Il faut donc consulter le registre Regafi (Registre des agents financiers) contrôlé par l’ACPR Banque de France (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution).
On peut constater que eToro Europe et eToro UK figurent bien sur ce registre.
Le registre BaFin (Allemagne)
EToro figure également dans le registre de nos voisins allemands, le BaFin (Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht ou en français, Autorité fédérale de surveillance financière)
Le registre CONSOB (Italie)
EToro est également répertorié sur le registre de nos voisins italiens, le CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa ou en français, Commission nationale pour la société et la bourse).
LE registre ASIC (Australie)
EToro est également implanté en Australie avec eToro Australia, dont le siège social est sis Level 26, 1 Bligh Street, Sydney NSW 2000, Australie. Cette entité est agréée par l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission ou en français, Commission australienne de sécurité et d’investissement).
Les registres sur lesquels eToro ne figure pas
Aux Etats-Unis, l’un des marchés les plus importants dans le monde, eToro n’est pas régulé par le registre du pays, la NFA. Des négociations sont toutefois en cours avec l’organisme et eToro est déjà répertorié par un organisme de protection financière, le FinCEN.
Le registre NFA (Etats-Unis)
La NFA (National Futures Association) est le passage obligé aux Etats-Unis pour les entreprises travaillant sur les marchés financiers. EToro n’y figure pas pour l’instant.
Mais eToro est enregistré auprès du FinCEN
EToro USA est exploitée par eToro USA LLC 221 River St., 9ème étage
Hoboken New Jersey 07030, qui est enregistrée auprès du FinCEN en tant qu’Entreprise de services monétaires. Elle peut proposer les transactions de cryptomonnaies sur le marché américain.
Le FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network ou en français, Réseau d’application de la loi en matière de criminalité financière) a pour mission de protéger le système financier contre toute utilisation illicite, de lutter contre le blanchiment d’argent et de promouvoir la sécurité nationale par le biais d’un recours stratégique aux autorités financières et de la collecte, de l’analyse et de la diffusion de renseignements financiers.
La directive européenne MIFID
La MiFID (Markets in Financial Instruments Directive ou en français, Directive sur les marchés d’instruments financiers) est une directive européenne concernant les marchés financiers qui offre une réglementation harmonisée pour chaque services d’investissement partout en Européenne. La MiFID à comme principal objectif d’augmenter la protection des traders dans leurs investissements financiers.
La MiFID exige qu’eToro catégorise ses clients : En première lieux, ses clients particuliers, les professionnels ou fournisseurs de produits financiers. Tous les clients d’eToro Europe et eToro UK qui ouvrent un compte de trading sont en grande partie des particuliers, pour le moment la part des clients pro est encore minoritaire. Ces clients privés bénéficient ainsi d’un niveau élevé de protection en cas de problème. Toutes les demandes de reclassification doivent être faites par courrier et eToro pourra y répondre selon les conditions exigées par la MiFID.
EToro UK et eToro Europe sont en conformité avec les exigences de la MiFID.
La liste noire de l’AMF
L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) est un organisme public français qui a pour objectif principal la surveillance et d’encadrements stricts de tous les marchés financiers proposé en France.
Elle a trois missions :
- Veiller à la protection des investissements de tous types,
- Informer les investisseurs et s’assurer du bon déroulement des activités sur les marchés financiers,
- Aider à la régulation des marchés financiers européens et internationaux en coopérant avec ses homologues étrangers
Pour informer le consommateur sur les risques encourus avec certains courtiers en ligne dont ceux du Forex, L’AMF a créé une liste noire qui est mise à jour très régulièrement.
En effet, ces courtiers ne reculent devant rien pour arnaquer les investisseurs novices (gains garantis importants en très peu de temps, harcèlement téléphonique en vue de faire investir de grosses sommes d’argent aux faux trades offerts qu’il faut par la suite rembourser, …).
Il est donc essentiel de vérifier cette liste noire avant d’ouvrir un compte auprès d’un broker.
EToro n’est pas répertorié dans cette liste noire.
Conclusion
EToro est principalement régulé par la CySEC et la FCA et est également agréée en France, en Allemagne et en Italie. De plus, eToro respecte scrupuleusement la MiFID directive européenne qui encadre les marchés d’instruments financiers.
La filiale australienne eToro AUS est elle régulée par l’ASIC et la filiale américaine eToro USA est sur le point d’obtenir la régulation de la NFA mais peut d’ores et déjà proposer les échanges de cryptomonnaies de par son inscription au FinCEN.
Tout ceci permet de dire sans conteste qu’eToro est une plateforme très sécurisée et donc fiable.
Si vous voulez approfondir le sujet vous pouvez consulter notre avis sur eToro. Vous pouvez aussi ouvrir votre compte eToro gratuitement en cliquant sur le bouton ci-dessous.